Deutsche Bank taie costurile și concediază peste 100 de bancheri de top. Care e strategia de redresare a băncii
Deutsche Bank a concediat 111 bancheri de top din divizia sa de retail şi patrimoniu privat, în cadrul unui plan mai amplu de reducere a costurilor.
Decizia vine pe măsură ce banca încearcă să îndeplinească obiectivele de reducere a costurilor pentru anul viitor, care includ scăderea raportului cost-venit al diviziei la 60% -65% în 2025, o reducere semnificativă față de aproximativ 80% în 2023, precum și față de 77% în primele nouă luni ale acestui an.
Claudio de Sanctis, care a preluat conducerea diviziei la mijlocul anului 2023, a declarat că atingerea țintei de costuri și venituri va necesita mai multă muncă. Pentru a atinge obiectivul, va fi nevoie nu doar de reduceri suplimentare de costuri, ci și de o creștere a veniturilor „în toate liniile de afaceri”, a adăugat de Sanctis, scrie Financial Times.
Divizia, care cuprinde reţeaua de retail din Germania şi segmentul de gestionare a averilor, generează 31% din veniturile totale ale băncii, dar contribuie cu doar 23% la profitul acesteia.
De ani de zile, divizia a fost considerată una subperformantă, căci nu a reușit să își justifice costurile și a nemulțumit clienții și autoritățile de reglementare din cauza problemelor sistemului informatic. De asemenea, cei doi predecesori ai lui de Sanctis au fost înlocuiți după ce nu au reușit să îndeplinească obiectivele legate de costuri și profitabilitate.
De Sanctis, fost bancher la Credit Suisse, a închis mai mult de 300 de sucursale în Germania, a fuzionat trei niveluri de management și a redus numărul angajaților din prima linie cu 6,5% în încercarea de a tăia cheltuielile.
Accentul a fost pe concedierea personalului senior foarte bine plătit, în special a directorilor și a directorilor executivi. Cei 111 bancheri concediați reprezentau 8% din directorii și directorii executivi din divizie.
De Sanctis a redus și majoritatea cheltuielilor diviziei pentru consultanți externi. Cheltuielile cu consultanții externi au scăzut acum cu 75%, comparativ cu estimările de 70% din vara aceasta, a spus el.
Anul viitor, banca va trebui să înceapă angajările în divizia de gestionare a patrimoniului, după o perioadă de patru ani de reducere continuă a costurilor, a declarat De Sanctis. În mod special, divizia trebuie să crească numărul managerilor de relaţii care oferă consultanţă clienţilor cu venituri mari.
Redresarea acestei divizii este una dintre pietrele de temelie ale strategiei CEO-ului Deutsche Bank, Christian Sewing.
Redresarea Deutsche Bank
Abordarea lui Sewing pentru redresarea Deutsche Bank implică echilibrarea reducerii costurilor cu investiții strategice. El încearcă să poziționeze banca drept o instituție capabilă să concureze eficient pe piețele pe care activează.
Planul lui Sewing, prezentat în 2019, presupune o restructurare radicală a operațiunilor Deutsche Bank, iar reducerea costurilor a fost un pilon cheie al strategiei, scrie BusinessChef.
Sewing pune, de asemenea, accent pe importanța tehnologiei și digitalizării. Deutsche Bank a crescut investițiile în infrastructura IT și platformele digitale pentru a îmbunătăți experiența clienților și eficiența operațională, inclusiv prin parteneriate cu companii fintech și dezvoltarea de soluții digitale interne.
Managementul riscurilor a fost o altă prioritate sub conducerea lui Sewing. Banca a întărit funcțiile de conformitate și control pentru a răspunde preocupărilor autorităților de reglementare și pentru a-și îmbunătăți reputația. Strategia a inclus îmbunătățirea sistemelor de prevenire a spălării banilor și îmbunătățirea guvernanței generale a riscurilor.
Sewing a stabilit obiective financiare ambițioase pentru Deutsche Bank, destinate să demonstreze progresul băncii în fața investitorilor și autorităților de reglementare.
Deutsche Bank vizează venituri de aproximativ 30 miliarde de euro (25 miliarde de lire sterline) până în 2025, cu o rată anuală de creștere compusă de 3,5-4,5% până la sfârșitul anului viitor.
CEO-ul se concentrează și pe reconstruirea culturii Deutsche Bank. El a subliniat importanța comportamentului etic și a orientării către client.
Sustenabilitatea a devenit o componentă cheie a strategiei lui Sewing. Deutsche Bank a stabilit un obiectiv ambițios de a atinge 500 miliarde de euro (414 miliarde de lire sterline) în finanțare și investiții sustenabile în perioada 2020 și 2025. La sfârșitul anului 2023, banca atingea 279 miliarde de euro (231 miliarde de lire sterline) pentru acest obiectiv, în concordanță cu cererea în creștere a clienților pentru produse și servicii legate de ESG (Environmental, Social, Governance - Mediu, Social, Guvernanță).
Eforturile lui Sewing au dat unele rezultate pozitive. Deutsche Bank a înregistrat un profit net de 1,5 miliarde de euro (1,2 miliarde de lire sterline) în prima jumătate a anului 2024.
Totuși, rămân provocări. Deutsche Bank se confruntă în continuare cu presiuni competitive pe piețele-cheie. De asemenea, mediul cu dobânzi scăzute din Europa continuă să reprezinte o provocare pentru profitabilitatea băncii.
Succesul strategiei lui Sewing va depinde de capacitatea Deutsche Bank de a implementa planul său de transformare, navigând în același timp într-un mediu economic incert. Anii următori vor fi cruciali pentru a determina dacă eforturile sale pot asigura viitorul pe termen lung al băncii.
